Главная | Мошенничество и преднамеренное банкротство

Мошенничество и преднамеренное банкротство

Мошенничество и преднамеренное банкротство


Как мошенники зарабатывают на банкротстве ФЛ? Невзирая на установленные наказания для аферистов и риск ответственности уголовной ответственности, граждане инициируют фиктивное списание долгов, стремясь не только избавиться от обременения, но остаться в выигрыше.

Признаки и наказание

Некоторые начинающие предприниматели не могут оценить риск рынка и собственные силы, что приводит к образованию задолженности и вынужденному банкротству. В данной ситуации предстоит пройти полную процедуру признания физлица несостоятельным по имеющимся обязательствам при участии управляющего и опытного юриста. Доверив свое дело первому встречному, можно оказаться в невыгодной ситуации и потерять даже то, что можно было спасти.

Какие виды мошеннических схем встречаются в данной сфере? Схема проста и даже законна, но абсолютно бесполезна для обратившегося: Лицо сознает, что совершает действия, образующие фиктивное банкротство, то есть заведомо ложно объявляет о своей имущественной несостоятельности, и желает этого.

Удивительно, но факт! Подобные объекты создают иллюзию наличия на предприятии активов, но на самом деле не имеют реальной ценности.

Цель преступления - введение в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты налогов. В этой связи следует заметить, что фиктивное банкротство — это заведомо ложное объявление руководителем или собственником организации о ее несостоятельности.

Цель такого объявления — ввести в заблуждение кредиторов, чтобы получить отсрочку или рассрочку причитающихся им платежей или скидку по долгам, либо вовсе не уплачивать их.

Удивительно, но факт! Получить бесплатную консультацию можно у наших юристов, обратившись с вопросом онлайн или по телефону.

Ответственность за фиктивное банкротство предусмотрена статьей УК РФ. Объявление о несостоятельности является заведомо фиктивным ложным в том случае, если кредиторам представлены искаженные сведения о платежеспособности организации и других факторах, влияющих на признание организации банкротом. Очевидно, что данное преступление так же совершено способом, идентичным мошенничеству — обман и злоупотребление доверием, в связи с чем, возникают проблемы при разграничении этих деяний.

Так, банкротство считается фиктивным, если объявление о несостоятельности организации принято в законном порядке, но на основе ложной информации.

Кроме того, различны цели совершения этих действий.

Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного

Здесь и проходит грань отграничения фиктивного банкротства от мошенничества. В этой связи следует разделить позицию некоторых ученых, согласно которой, если сообщение о несостоятельности сделано с нарушением установленного законом порядка, это уже не фиктивное банкротство, а мошенничество.

Пути и способы совершенствование уголовного законодательства и следственно-судебная практика по делам о мошенничестве. Общий, родовой и видовой объекты мошенничества в сфере банковской деятельности совпадают с соответствующими видами объектов мошенничества в других сферах, то есть они являются общими.

Различие появляется на уровне непосредственного объекта. Анализ направлений деятельности банков ст. Что касается предмета мошенничества в сфере банковской деятельности, то в это понятие, на взгляд автора, следует включать, прежде всего, деньги, в том числе иностранную валюту.

При анализе диспозиции ч. Предметом по данной категории дел являются прежде всего, деньги, в том числе и иностранная валюта. Пример 2 Руководитель ЗАО передал все имущество ЗАО путем заключения договоров благотворительного пожертвования в благотворительный фонд, единственным учредителем которого являлся.

В результате исполнения указанных сделок у ЗАО появились признаки несостоятельности4. Умышленное создание ситуации неспособности предприятия отвечать по своим обязательствам в виде уменьшения бюджета предприятия, по своей сути, совершается путем растраты имущества предприятия и имущества, предоставленного другими лицами кредиторами.

Пример 3 Гендиректор ОАО с целью создания ситуации неспособности ОАО отвечать по своим финансовым обязательствам, признания ОАО банкротом и его ликвидации как юридического лица заключил ряд сделок, осуществление которых повлекло указанные последствия. Всего гендиректор ОАО произвел отчуждение оборудования и имущества предприятия на сумму многократно меньшую, чем их рыночная стоимость, что привело к полной экономической несостоятельности ОАО5.

Преднамеренное банкротство может также заключаться в скрытой форме хищения: Пример 4 ОАО преобразует ряд организаций, входящих в его структуру, в самостоятельные юридические лица. Таким образом, ОАО вследствие вышеуказанных обстоятельств терпит убытки, а виновное лицо своими действиями причиняет ущерб как интересам организации, так и интересам кредиторов.

Как мошенники зарабатывают на банкротстве ФЛ?

Кроме того, скрытой формой хищения является добровольный выход из состава учредителей организации большинства ее членов, сопряженный с оплатой им части их доли акций от имущества предприятия по договорной цене.

В ситуации, когда до момента совершения действий по получению кредитных средств винновое лицо уже знает, что отдавать кредит не будет и его получает в целях завладения им, применяется ст. Если же виновный изначально намереваясь вернуть кредит в процессе решил его не возвращать вследствие каких-либо затруднений, тогда применяется ст. Необходимо отметить, что установление признаков банкротства исключает ответственность по ст.

Незаконное использование товарного знака ст. Основное отличие данных составов состоит в том, что в ст.

Удивительно, но факт! Фиктивное банкротство — заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем участником юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности [7, ст.

Статья может применятся наряду со статьей Нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм. В частности, совокупность преступлений может иметь место, если субъект незаконно использует государственное пробирное клеймо, проставляет его на изделиях из драгоценных металлов и искажает пробу в сторону занижения. Общественная опасность мошенничества, как хищения, выражается в разнице стоимости между заявленным изделием и между реальной стоимостью изделия.

Удивительно, но факт! Особого внимания заслуживают сделки, в результате которых организация лишилась части своего имущества по неоправданно низкой стоимости, невыгодной для предприятия.

Сложность процедуры, требующая немалого профессионального опыта и знаний, коррупционные приемы, позволяющие добиваться несправедливых решений, несовершенство законодательства — все это нередко приводит к тому, что банкротства становятся эффективным инструментом в руках мошенников.

В новейшей истории российского бизнеса накопилось немало примеров, когда, выводя активы и используя процедуру банкротства, нечистые на руку бизнесмены разоряли своих вкладчиков и партнеров. Есть и другие примеры, когда созданная путем различных манипуляций фиктивная задолженность позволяла другим бесчестным людям добиваться в ходе банкротств контроля над реальными активами чужих предприятий.

Цель преднамеренного банкротства

Как рассказал на условиях анонимности один из действующих арбитражных управляющих, совершаются такие деяния не сразу и даже не обязательно в ходе самого банкротства. Банкротство в данном случае — лишь умело использованный инструмент в большой и хорошо подготовленной схеме. К примеру, к обычной практике можно смело отнести использование сразу нескольких предприятий для ведения бизнеса.

Не представляя собой ничего противозаконного, такая схема в числе прочих преимуществ позволяет минимизировать риски, а также эффективно распоряжаться собственностью.

Удивительно, но факт! Цель преступления - введение в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты налогов.

В то же время, при наличии соответствующего замысла, можно провести цепочку сделок между подконтрольными предприятиями и консолидировать на одном из них наибольший объем проблемной задолженности. Одновременно все более или менее значимые активы можно собрать на балансе другого предприятия, долгов вовсе не имеющего и формально с предприятием-должником никак не связанного. Причем предметом криминальных банкротств является то имущество, которое находится у субъекта в его владении на основе вещного права, по отношению к которому кредиторы и иные потерпевшие обладают обязательственным правом.

Так, если преступление совершается руководителем организации, то имущество здесь не чужое, оно принадлежит самой организации на основе вещного права, а руководитель осуществляет им распоряжение на вполне законных основаниях.

При совершении же преступления индивидуальным предпринимателем имущество, выступающее в качестве предмета, вообще принадлежит ему на праве собственности. Ответственность за корыстные преступления против собственности. При совершении мошенничества субъект преступления общий, тогда как при совершении неправомерных действий при банкротстве, преднамеренном или фиктивном банкротстве субъект только специальный: На наш взгляд, при разграничении криминального банкротства и мошенничества прежде всего важно обращать внимание на различия в преступных намерениях субъектов, применяющих аналогичные способы совершения преступления.

Да, обман является способом совершения многих преступлений.

Эксклюзив №2!

Но используется он везде для достижения разных целей, что и служит главным критерием разграничения составов преступлений. Кроме того, отграничение мошенничества от криминальных банкротств можно провести и по характеру причиняемых последствий. Действительно, определенные совпадения в способах совершения сравниваемых преступлений имеются.

Однако в мошенничестве способ выступает средством завладения имуществом потерпевшего. При этом затраты на создание подобного предприятия существенно занижены — ведь все активы приобретены по ценам намного ниже рыночных.

Удивительно, но факт! Эти долги просто повисают на брошенном предприятии.

Стоит отметить также тот факт, что банкротство может быть использовано как инструмент захвата и перераспределения собственности. Причем существуют два наиболее типичных варианта захвата предприятия: В этот момент фактически осуществляется скупка имущества банкрота заинтересованными лицами; 2 второй вариант также предусматривает начало процедуры банкротства, только ее итогом должно стать мировое соглашение между должником и кредиторами.

Условием мирового соглашения становится увеличение уставного капитала должника на сумму имеющейся перед кредиторами задолженности. После этого кредиторы скупают контрольный пакет акций и отказываются от своих требований по отношению к должнику.

Удивительно, но факт! Но есть и обратная сторона процесса - банкротство с целью личной выгоды в плане дополнительных доходов мошенничество.

Кроме того, ущерб предприятию во время процедуры банкротства могут нанести недобросовестные арбитражные управляющие. Нанесение ущерба может выражаться в неправомерном удовлетворении требований кредиторов, намеренном занижении стоимости конкурсной массы, завышении расходов на судебные процедуры и др. Все вышеперечисленные случаи относятся к преднамеренному банкротству. Получается, банкротство можно признать фиктивным только в том случае, если руководители предприятия знали о том, что они способны расплатиться по долгам, но при этом подали в арбитражный суд заявление о признании его банкротом [6].



Читайте также:

  • Конституционный суд рф проверяет конституционность закона по запросам
  • Пути решения проблем наследования по закону
  • Когда оплачивается госпошлина при разделе имущества